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连连国际联席CEO沈恩光:“合规”已成为跨境企业应对的必然挑战

发布日期:2024-06-13 14:04    点击次数:102

  4月23日至25日,全球领先的金融科技展Money20/20在泰国曼谷举行,数千名来自支付、金融科技、以及更广泛的金融服务行业里极具创新思维的人士聚集在一起,共同探索并塑造金融科技和金融服务未来的最新趋势、技术和战略。

  连连国际联席CEO沈恩光受邀出席大会,与Xendit联合创始人兼COO Tessa Wijaya、TBCASoft创始人兼首席执行官Ling Wu、Boku公司全球伙伴关系VP Tracy Prandi-Yuen等嘉宾同台,就如何应对跨境贸易挑战话题进行了深度讨论与交流。同时,连连国际中国香港负责人、连连国际国际金融合作部负责人也分别就金融科技领域创新的影响因素、强化B2C&B2B多场景支付结算方案等话题分享了自己的看法。

  过去数年,以跨境电商为代表的数字新外贸给为全球贸易增长、世界经济复苏提供了强大动能。但不可忽视的是,当前,世界经贸不稳定、不确定因素依然在增加,再加上国际贸易规则愈发复杂多变、平台规则的日渐收紧,跨境商户和企业在开展国际贸易业务时面临的合规风险和挑战越来越多。根据中国贸促会发布的《2023年度中国企业对外投资现状及意向调查报告》显示,近八成企业在东道国投资及生产经营过程中遇到过合规问题。

  沈恩光表示,在全球贸易紧张局势升级和合规审查加剧的背景下,“合规”已成为跨境企业应对的必然挑战。关于跨境资金合规的重要性主要表现在三个方面:(1)它作为确保交易安全的基础,避免企业个人财产损失或卷入法律纠纷;(2)它对于建立良好的商业信誉至关重要,有助于获得客户信任和扩大商业机会;(3)它为企业扩展到全球市场提供了强有力的支持,减轻了因违规而受到国际处罚的风险。

  全链路合规俨然是跨境贸易行业的必然趋势。为帮助跨境企业实现合规经营、降本增效,以连连国际为代表的专业的跨境贸易服务商正积极利用自身资源、技术、服务能力等优势,打造全面、合规的跨境贸易解決方案,为合规、安全及可靠的资金及信息流通保驾护航。

  连连国际(LianLian Global)是连连数字旗下品牌,自成立以来,其始终坚持合规为先,以高标准流程开展支付相关业务。多年来,连连数字依托人工智能、区块链、云计算、大数据等前沿数字技术,结合强大的数据处理能力,通过全球牌照布局,建立起了可服务全球商户和企业的数字支付服务体系,保障平台上的所有交易在合规、安全且可靠的支付网络下进行的同时,赋能客户在全球贸易数字化转型中取得成功。

  数据显示,截至2023年9月30日,连连数字建立了由64项支付牌照及相关资质组成的全球牌照布局,累计服务了约320万家来自电商、服务业及制造业等各行业的商户及企业,范围覆盖超过100个国家及地区。

  值得一提的是,近年,在跨境电商产业一片欣欣向荣的同时,恶意退单、盗卡交易等欺诈风险也日益显著。但是,与国内支付交易不同,跨境支付中追踪欺诈交易的过程往往冗长,可能需要两到三个月才能确定交易是否欺诈。

  “这一冗长的过程显著考验了跨境支付流程中风险管理的有效性。”沈恩光坦言。

  他进一步表示,“多年来,连连数字、连连国际在应对全球贸易错综复杂的法律和监管环境过程中,积累了丰富经验、专业知识及能力,在为客户提供符合其所在司法管辖区的监管规定的解决方案的同时,我们亦利用专有技术平台及稳健的风险管理,确保交易的真实、安全、可靠。”

  据悉,连连数字自主开发的专有技术平台能够为支付、资金转账、全球资金分发、汇兑处理、风险管理、反洗钱评估及交易真实性核查提供稳定、安全、灵活的系统支持。

  其中,就收款和数字支付而言,必须要核实交易是否属正当的商业交易,并非用作非法目的。连连数字的交易真实性核查系统内置自动化数据收集、分析、处理及识别控制功能,显著提升交易核查效率。专有技术有助于取代传统的人工逐一审核流程,并能够高效进行大量交易分析,减少错误。同时,连连数字还基于多维度、多场景的反洗钱监测规则设计了智能反洗钱系统,其核心功能包括进行风险计算的能力、关联数十亿个交易数据、智能KYC审核及客户尽职调查,创建客户风险评级模型,并实现每项实时交易的毫秒级风险识别。该系统利用大数据分析,对包括大额交易在内的可疑交易进行资金流向监测和审计,能够评价交易的合规性和安全性;还提供针对客户风险水平的反洗钱风险排查及监控能力,包括事前审查、事中监控及事后风险管理服务。

  沈恩光最后表示,长期以来,连连数字秉承“合规先行”的原则,致力于成为具有强大风险管理能力的数字支付解决方案提供商。乘数字全球化新机遇,连连将持续以科技创新为主要驱动力,着力优化、完善跨境贸易服务方案和合规体系,进一步提升公司面对复杂和不断变化的全球贸易环境更好服务全球客户的能力,为新质生产力及外贸高质量发展“蓄势赋能”。